Sistema de Gestión de Compliance (SGCo)
¿Qué es el Sistema de Gestión de Compliance (SGCo)?
Es el conjunto de procesos, prácticas, políticas, lineamientos o instrucciones adoptadas por una organización, en este caso, por Banco Guayaquil, a fin de integrarlos a su estructura y operaciones y de esta forma garantizar el cumplimiento de las leyes, normas, cánones de conducta o estándares éticos que rigen la actividad bancaria y, de forma específica, al Banco.
La aplicación del SGCo permite prevenir, detectar y reaccionar ante un incumplimiento de Compliance. El SGCo se fundamenta en principios de buena gobernanza, proporcionalidad, integridad, transparencia, rendición de cuentas y sostenibilidad.
El SGCo conlleva los siguientes beneficios para Banco Guayaquil:
Garantiza que el Banco cumpla con la normativa vigente que le sea aplicable.
Mejora las oportunidades de negocio y sostenibilidad.
Aumenta la confianza de proveedores, socios de negocios, clientes y comunidad en general
Minimiza los riesgos que puedan surgir por incumplimientos normativos, evitando multas y daño reputacional.
Objetivo:
El SGCo tiene como principal objetivo garantizar que todo el personal de Banco Guayaquil, incluidos sus directivos y administradores, cumplan con las leyes, normas, cánones de conducta o estándares éticos que rigen al Banco. Así como, garantizar que el Banco mantenga una relación ética y transparente con sus proveedores, socios de negocios, aliados estratégicos y clientes; y, con la comunidad en general.
Para la consecución de ese objetivo, el SGCo es liderado por el Directorio y Administración del Banco, quienes asignan los recursos necesarios para su implementación y cumplimiento de éste y otros objetivos.
Por su lado, los proveedores, socios de negocios, aliados estratégicos, clientes y comunidad en general, también permiten la consecución de este objetivo, cuando reportan cualquier incumplimiento normativo por parte del personal del Banco.
Ventajas:
El SGCo permite a Banco Guayaquil establecer, implementar, mantener y mejorar sus procesos internos y sus interacciones de acuerdo con los parámetros y requisitos de la Norma ISO 37301.
A su vez, esto contribuye, por una parte, al adecuado cumplimiento de las obligaciones legales y voluntarias aplicables a las actividades realizadas por el Banco; y, por otra, a mitigar los riesgos de Compliance teniendo en cuenta los valores, objetivos, estrategia y el contexto del Banco.
Alcance del SGCo:
El SGCo tiene como alcance los procesos institucionales que lleva a cabo Banco Guayaquil para prevenir el riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos como el Terrorismo y el Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
Compromiso de Todos:
Todos los integrantes de Banco Guayaquil tenemos el compromiso de brindar la mejor experiencia bancaria a nuestros clientes, usuarios y público en general, mediante la innovación y mejora continua de los diferentes procesos institucionales. Para esto, debemos ser transparentes e íntegros en la información que brindamos a nuestros proveedores, socios de negocios, aliados estratégicos, clientes y comunidad en general, así como también cumplir con las normas, requisitos legales, valores éticos y mejores prácticas.
La Política de Compliance de Banco Guayaquil, establece el principio de “tolerancia cero” ante cualquier conducta que vulnere la normativa interna o externa que regula a la Organización. Esto contribuye a fortalecer la imagen institucional del Banco y generar cada vez más confianza entre los proveedores, socios de negocios, aliados estratégicos y clientes, y ante la comunidad en general.
Por ello, te invitamos a que nos informes si consideras que alguno de nuestros colaboradores, incluidos nuestros directivos o administradores, incumplen alguna de las leyes, regulaciones, políticas, códigos o manuales que regulan la actividad bancaria y, de forma específica, la normativa de propio desarrollo que rige a Banco Guayaquil.
Para que puedas presentar tus denuncias, así como también para plantear cualquier duda o consulta sobre nuestras políticas y/o del Sistema de Gestión de Compliance (SGCo), ponemos a tu disposición el siguiente buzón: prevenirdependedeti@bancoguayaquil.com
Conoce más sobre nuestro SGCo en el sitio web de "Previniendo Juntos"
Tú eres clave para mantener nuestros valores y principios.
Comparte denuncias, inquietudes y sugerencias en el Buzón del Banco.
Preguntas Frecuentes sobre el Sistema de Gestión de Compliance
¿Qué es Compliance ?
Es el cumplimiento de las obligaciones legales, éticas y buenas prácticas que adquiere una organización.
¿Qué es la norma ISO 37301:2021?
Estándar Internacional que permite a una organización establecer, desarrollar, implementar, evaluar, mantener y mejorar un Sistema de Gestión del Compliance eficaz.
¿Qué es el Sistema de Gestión de Compliance (SGCo) y por qué es importante para nuestra organización?
Es un conjunto de procesos, políticas y controles diseñados para asegurar que Banco Guayaquil cumpla con todas las leyes, regulaciones y estándares éticos aplicables a sus operaciones.
La implementación del SGCo en nuestra Organización es importante para demostrar que actuamos de manera ética y legal en todas nuestras actividades.
¿Cuál es el alcance del Sistema de Gestión de Compliance (SGCo)?
Banco Guayaquil certificará un Sistema de Gestión de Compliance (SGCo), que tiene como alcance los procesos que realizamos para prevenir el riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos como el Terrorismo y el Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
¿Quién lidera nuestro Sistema de Gestión de Compliance (SGCo)?
Banco Guayaquil cuenta con una Función de Compliance representada por el área de Seguridad Integral, que cuenta con el apoyo de distintas áreas del Banco para alcanzar buenos resultados en el proceso de implementación.
¿Qué establece la Política de Compliance de Banco Guayaquil?
La Política de Compliance de Banco Guayaquil, establece el principio de tolerancia cero ante cualquier conducta que vulnere la normativa interna y externa que aplica a la Organización, manteniendo y fortaleciendo la imagen institucional, como estrategia para crear confianza y fortalecer la relación con nuestros Proveedores, Socios de Negocios, Aliados Estratégicos, Clientes y Comunidad en general.
¿Cómo afecta el Sistema de Gestión de Compliance a mi trabajo?
El SGCo podría influir en algunas actividades de tu trabajo, desde cómo manejas la información confidencial hasta cómo interactúas con clientes y proveedores. Para esto es necesario comprender las políticas y procedimientos relacionados con el Compliance.
¿Cómo puedo contribuir a promover la cultura de Compliance en nuestra Organización?
Actuando de manera ética, cumpliendo con la ley, Código de Ética, Manual de Políticas de Compliance y demás normativas internas; así como reportar cualquier inquietud o posibles incumplimientos que observes.
¿Qué debo hacer si tengo dudas, inquietudes u observo un no cumplimiento de Compliance?
Si tienes consultas o inquietudes sobre nuestras políticas y/o del SGCo, o si deseas reportar cualquier incumplimiento a una ley, al Código de Ética, al Manual de Políticas de Compliance, o alguna otra política, procedimientos o normas, puedes hacerlo en nuestro buzón: prevenirdependedeti@bancoguayaquil.com
¿Qué garantías ofrece Banco Guayaquil a quien realice reportes de buena fe sobre posibles incumplimientos?
Banco Guayaquil garantiza la confidencialidad y se prohíben las represalias, discriminación o sanciones a quien reporte de buena fe eventos relacionados con el incumplimiento normativo.
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